友邦中国毛歆竹:投资者越发体会到了“专业”的重要性

发布日期:2019-11-18 09:18   来源:未知   

  10月22日,由《中国经营报》主办的“2019(第三届)中经财富管理高峰论坛”在上海举行。

  在论坛的圆桌对话环节,友邦中国高净值业务部负责人毛歆竹同4位其他机构代表,围绕“面对行业趋势如何做出应变”的问题进行了探讨。

  毛歆竹表示,从2015年开始友邦保险在高净值领域成立了一个部门,专注于研究高净值人群的诉求。在市场发展过程中,高净值人士不一定关注产品本身,所以友邦高净值中融入了很多需求点的服务,包括法律税务、信托服务、子女教育和自身医疗服务等。

  谈及现今中国高净值客户在投资思维方面的转变,毛歆竹坦言,高净值和超高净值人群的理财观念是随着市场的变化而变化的,且这种变化越来越强烈。以前由于商业决策、政策红利等因素,客户的资产量得到一定积累。随着资产量越来越大,大家开始涉足投资领域,在这个过程中,投资者会有一些收获,随着投资的深化,对“专业”的要求就变得尤为重要。就像曾经中国的有钱人不愿意像其他国家一样为资讯去买单,但现在慢慢体会到了专业价值的重要性,也变得越来越有耐性了。

  “之前几年,我们看到高净值还是建立在短期的投资上,这就不会带来一些财富增值。现在越来越多的客户来主动询问保险管理方案,而且也主动坦白说,收益在保险方面并不是最重要的,最重要的是安全性、稳定性和持续性。我们的教育客群体系变得越来越稳健,也越来越关注长期。但是在这个过程中,资产转变并不是那么容易的,因为以往投资的那些不动产,包括公司股权,在当下时间节点会有一些微调整,但是调整到像发达国家合理的个人资产还有很长的路要走,未来有很大的发展前景。”毛歆竹进一步解释。

  毛歆竹表示,未来保险市场将会越来越好,如果真的突破这十几年的变化,客户会发现市场是不会变化的。在整个过程中是不会做取舍的,他们在纠结和迷茫同时是需要稳健的。说到长期稳健,保险是当仁不让的,真正意义上的人寿保险给到客户的契约是终身制的,在整个条款中打印出来的回报率是终身兑换的,所以怎么样去评估呢?这就是精算师的价值所在。

  毛歆竹认为,在整个过程中,保险背后有一些特定的功能性的东西,来解决客户在财富端的问题,例如养老、医疗、子女教育等方面。所以除了产品现金和资产配置之外,友邦保险也在着力研发,以解决客户的终端需求目的性。比如说,在整个养老和医疗保障方面,他们做了很多延展,目前在全世界范围内已经同数千家医院合作,客户都可以享受到非常快捷、高效的服务。另外,对子女的经营培育方面,从前年开始,友邦保险联手国内外顶尖服务来打造全球精英培训。可以说,友邦在做好稳健配置的同时也做好了对客户的终端延展。

  “未来市场还会延续趋势。对于机构者和客户而言,友邦希望成为中国最受信赖的保险公司,因为信赖将会形成机构和客户最好的桥梁。”在畅谈2020年对财富管理市场的展望和预期时,毛歆竹如是说。

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